রবিবার, ২৪ মে ২০২৬, ০১:৪৩ পূর্বাহ্ন
বাংলাদেশ থেকে নানা অসাধু ও বাঁকা পথে বিদেশে অর্থ পাচার হওয়ার ঘটনা নতুন কিছু নয়। দেশের সম্পদ একবার সীমানা পার হয়ে গেলে তা ফিরিয়ে আনা অত্যন্ত দুরূহ একটি কাজ। এই পুরোনো সংকটের সাথে বর্তমানে যোগ হয়েছে সম্পূর্ণ নতুন এক মাত্রার প্রযুক্তিগত মাথাব্যথা—ক্রিপ্টোকারেন্সি। তদন্তকারী সংস্থাগুলো নিশ্চিত হয়েছে যে, ডিজিটাল এই অন্ধকার গলিপথ ব্যবহার করে প্রতিনিয়ত দেশ থেকে পাচার হয়ে যাচ্ছে কোটি কোটি টাকা। তবে, প্রয়োজনীয় লজিস্টিক সমর্থন এবং প্রযুক্তিগত জ্ঞান ও সক্ষমতার অভাবে এই অপরাধের শেকড় উৎপাটন করা কঠিন হয়ে পড়েছে। বিশেষ করে ব্লকচেইন ডেটা এবং ডিজিটাল লেয়ারিংয়ের মতো ‘চেইনঅ্যানালাইসিস’ (Chainanalysis) পদ্ধতিগুলোর ট্র্যাক বের করতে গিয়ে তদন্তকারীরা কার্যত অন্ধকারে হাতড়ে বেড়াচ্ছেন।
অর্থ পাচারের ভয়াবহতা বোঝাতে গিয়ে পুলিশের অপরাধ তদন্ত বিভাগ বা সিআইডি (CID) একটি বড় ঘটনার উদাহরণ সামনে এনেছে। তাদের তথ্যমতে, ২০২৩ সালে ‘মেটাভার্স ফরেন এক্সচেঞ্জ’ (Metaverse Foreign Exchange) নামক একটি অনলাইনভিত্তিক ভুয়া বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম ক্রিপ্টোকারেন্সি ব্যবহার করে বাংলাদেশ থেকে প্রায় ১৩৬ মিলিয়ন ডলার পাচার করে নিয়ে যায়। এই অঙ্কটি ২০১৬ সালে হ্যাকিংয়ের মাধ্যমে বাংলাদেশ ব্যাংকের রিজার্ভ থেকে চুরি হওয়া ১০১ মিলিয়ন ডলারের চেয়েও অনেক বড়।
তবে এই হতাশার মধ্যেও সিআইডি একটি বড় মাইলফলক অর্জন করেছে। চলতি বছরের (২০২৬) মার্চের শেষের দিকে তারা মেটাভার্স ফরেন এক্সচেঞ্জের মাধ্যমে পাচার হওয়া ওই বিপুল পরিমাণ অর্থের মধ্য থেকে প্রায় ৩.৬ মিলিয়ন ডলার বা ৪৪ কোটি ১৪ লাখ টাকা উদ্ধার করতে সক্ষম হয়েছে। ক্রিপ্টোকারেন্সির মাধ্যমে পাচার হয়ে যাওয়া অর্থ দেশে ফিরিয়ে আনার ক্ষেত্রে বাংলাদেশের ইতিহাসে এটিই প্রথম ও সবচেয়ে বড় সাফল্য।
সিআইডি কর্মকর্তারা তদন্ত করতে গিয়ে দেখেছেন, ক্রিপ্টোকারেন্সির মাধ্যমে যারা অর্থ পাচার করছে, তারা মূলত অনলাইন প্রতারণা, সাইবার হয়রানি এবং অনলাইন জুয়ার মতো বিভিন্ন অবৈধ কর্মকাণ্ডের সাথে যুক্ত। কিন্তু অপরাধীদের শনাক্ত করার ক্ষেত্রে সবচেয়ে বড় বাধা হলো ডিজিটাল ফুটপ্রিন্ট বা পদচিহ্ন ট্র্যাক করতে না পারা। বাংলাদেশের আইনশৃঙ্খলা রক্ষাকারী বাহিনীর সাথে বিশ্বের জনপ্রিয় ক্রিপ্টো প্ল্যাটফর্মগুলো যেমন—বাইন্যান্স (Binance), বাইবিট (Bybit), ওকেএক্স (OKX), কুকয়েন (KuCoin) এবং বিটগেট (Bitget)-এর কোনো সমঝোতা স্মারক বা এমওইউ (MoU) নেই। ফলে চাইলেই দ্রুত তথ্য পাওয়া সম্ভব হয় না।
অপরাধীরা অত্যন্ত সুচতুরভাবে ধাপে ধাপে এই পাচার প্রক্রিয়া সম্পন্ন করে। নাম প্রকাশে অনিচ্ছুক একজন সিআইডি কর্মকর্তা পাচারের পুরো চেইনটি ব্যাখ্যা করে জানান:
প্রথমে দেশীয় প্রেরকের কাছ থেকে এমএফএস (MFS) বা ব্যাংকের মাধ্যমে অর্থ সংগ্রহ করা হয়।
এরপর সেই অর্থ ডি-সেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্সের (DeFi) মাধ্যমে লেয়ারিং করে একটি ‘মিউল অ্যাকাউন্টে’ (Mule Account) স্থানান্তর করা হয়।
সেখান থেকে পিটুপি (P2P) মার্চেন্টের মাধ্যমে তা বাইন্যান্স বা বাইবিটের মতো এক্সচেঞ্জে নেওয়া হয়।
এরপর ওয়ালেট লেয়ারিং এবং পুনরায় ডি-সেন্ট্রালাইজড ফাইন্যান্সিংয়ের মাধ্যমে বিদেশি মুদ্রায় রূপান্তর করে চূড়ান্ত ধাপে তা দেশের বাইরে ক্যাশ আউট করা হয়।
প্রতারকরা যোগাযোগের জন্য নিজেদের আড়াল করতে মূলত টেলিগ্রাম, হোয়াটসঅ্যাপ এবং ফেসবুকের মতো মাধ্যমগুলো ব্যবহার করে।
গত ১৭ মে, সিআইডি একটি সংঘবদ্ধ অনলাইন জুয়া সিন্ডিকেটের মূল হোতাসহ আট সদস্যকে গ্রেপ্তার করে। তাদের বিরুদ্ধে অবৈধ বেটিং প্ল্যাটফর্ম পরিচালনা এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি ও ডিজিটাল হুন্ডির মাধ্যমে বিদেশে কোটি কোটি টাকা পাচারের সুনির্দিষ্ট অভিযোগ রয়েছে। সিআইডি জানায়, এই চক্রটি গত ছয় মাসে দেশি-বিদেশি বিভিন্ন জুয়ার প্ল্যাটফর্ম ব্যবহার করে প্রতিদিন প্রায় ২ কোটি টাকা লেনদেন করত এবং সেই অবৈধ অর্থ ক্রিপ্টোকারেন্সির মাধ্যমে পাচার করে দিত।
প্রতারণার শিকার ব্যক্তিরাও এখন সামনে আসছেন। সৌদি আরব প্রবাসী বাংলাদেশি নুরুল ইসলাম হৃদয় সিআইডির সাইবার পুলিশ সেন্টারে অনলাইনে একটি অভিযোগ দায়ের করেছেন। তিনি জানান, মাসুম ভূঁইয়া নামের এক প্রতারক অনলাইনে তার কাছ থেকে ৯৮.৪২ ডলার হাতিয়ে নিয়ে তাকে ব্লক করে দিয়েছে। হৃদয় জানান, তিনি ইতিমধ্যেই বাইন্যান্সের নিরাপত্তা দলের সাথে কথা বলেছেন এবং তারা এ বিষয়ে আনুষ্ঠানিক তদন্ত শুরু করেছে। বাইন্যান্স এ বিষয়ে সিআইডিকে সার্বিক সহযোগিতা করবে বলেও তিনি আশা প্রকাশ করেন।
আরেক ভুক্তভোগী মাসরুর আহমেদ জানান, তিনি ৫ লাখ ৭০ হাজার টাকা খরচ করে ‘বিট হারভেস্ট’ নামের একটি প্রতিষ্ঠান থেকে তিনটি বিটকয়েন মাইনিং ডিভাইস কিনেছিলেন। বাংলাদেশে অবস্থানরত এক ব্যক্তিকে টাকা দেওয়ার পর তিনি প্রতিদিন ১৫ ডলার করে পেতেন। কিন্তু তিন মাস পর তৃতীয় এক ব্যক্তি তাকে জানায়, এই ডিভাইসগুলো দিয়ে আর বিটকয়েন মাইন করা সম্ভব নয় এবং তাকে নতুন ডিভাইস কিনতে বলা হয়। বর্তমানে তার অ্যাকাউন্টে ৫,০০০ ইউএসডিটি (USDT) দেখালেও তিনি তা আর তুলতে পারছেন না।
ক্রিপ্টোকারেন্সি নিয়ে আরেকটি বড় সংকট হলো ভুক্তভোগীদের নীরবতা। বাংলাদেশ ব্যাংক ক্রিপ্টোকারেন্সিকে সম্পূর্ণ অবৈধ ঘোষণা করায়, যেসব মানুষ এতে বিনিয়োগ করে প্রতারিত হচ্ছেন, তারা আইনি ঝামেলার ভয়ে পুলিশের কাছে অভিযোগ করেন না।
যুক্তরাষ্ট্রভিত্তিক অলাভজনক প্রতিষ্ঠান ‘ক্রিপ্টো কাউন্সিল ফর ইনোভেশন’ (CCI)-এর ৮ জানুয়ারি ২০২৬-এর একটি বৈশ্বিক প্রতিবেদন অনুযায়ী, বাংলাদেশ ব্যাংক ক্রিপ্টো ট্রেডিংকে অবৈধ ঘোষণা করলেও বিশ্বব্যাপী ক্রিপ্টো গ্রহণের সূচকে বাংলাদেশের অবস্থান ১৩তম। বর্তমানে দেশের প্রায় ৪৩ লাখ মানুষ ক্রিপ্টোর মালিক। সিসিআই তাদের প্রতিবেদনে জানায়, ২০২৪-২৫ অর্থবছরে বাংলাদেশে রেমিট্যান্স প্রবাহ ছিল ৩০ বিলিয়ন ডলারের বেশি। প্রবাসীরা পিটুপি (P2P) নেটওয়ার্ক ব্যবহার করে দেশে টাকা পাঠানোকে অনেক দ্রুত এবং সাশ্রয়ী মনে করেন, কারণ এটি দেশের প্রথাগত আমলাতান্ত্রিক এবং ধীরগতির ব্যাংকিং ব্যবস্থাকে পাশ কাটিয়ে যায়।
‘ক্রিপ্টো’ (Crypto) শব্দটি এসেছে গ্রিক শব্দ ‘ক্রিপ্টোস’ (Kryptos) থেকে, যার অর্থ হলো ‘লুকানো’ বা ‘গোপন’। ড্যাফোডিল ইন্টারন্যাশনাল ইউনিভার্সিটির সফটওয়্যার ইঞ্জিনিয়ারিংয়ের সহযোগী অধ্যাপক এবং আন্তর্জাতিক অপরাধ ট্রাইব্যুনালের প্রসিকিউটর তানভীর হাসান জোহা বলেন, ক্রিপ্টোকারেন্সির সবচেয়ে আকর্ষণীয় দিক হলো এর কোনো চিহ্ন থাকে না, কিন্তু এর আর্থিক মূল্য রয়েছে। এটি কেন্দ্রীয় ব্যাংক, আইনশৃঙ্খলা রক্ষাকারী বাহিনী এবং কর কর্তৃপক্ষের সম্পূর্ণ নজরদারির বাইরে থেকে লেনদেন সম্পন্ন করে।
তিনি আরও বলেন, ক্রিপ্টোকারেন্সি অনেক ক্ষেত্রেই ডিজিটাল হুন্ডি হিসেবে ব্যবহৃত হচ্ছে। বিশেষ করে চরমপন্থী অর্থায়ন, শিশু শোষণ, র্যানসমওয়্যার, সংঘবদ্ধ অপরাধ এবং ডার্ক ওয়েব লেনদেনের ক্ষেত্রে প্রেরক ও প্রাপক ট্রেসলেস থাকায় তদন্ত প্রায় অসম্ভব হয়ে পড়ে। তদন্তকারী সংস্থার সক্ষমতা বৃদ্ধি নিয়ে তিনি সরকারের কাছে তিনটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয়ের তাগিদ দেন:
প্রথমত, বাংলাদেশ সরকারকে ক্রিপ্টোর মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তর রোধে একটি শক্ত নীতিমালা প্রণয়ন করতে হবে।
দ্বিতীয়ত, কূটনৈতিক চ্যানেলে তথ্য পাওয়ার জন্য অন্যান্য দেশের সাথে মিউচুয়াল লিগ্যাল অ্যাসিস্ট্যান্স ট্রিটি (MLAT) স্বাক্ষর করতে হবে।
তৃতীয়ত, ডার্ক ওয়েবে অপরাধীদের ধরতে অত্যাধুনিক সফটওয়্যার এবং ফরেনসিক প্রযুক্তির ব্যবহার নিশ্চিত করতে হবে।
সিআইডি কর্মকর্তারা স্বীকার করেছেন যে, দেশে ব্লকচেইন বিশ্লেষণের জন্য নিজস্ব লজিস্টিক না থাকায় ডিজিটাল ফুটপ্রিন্ট ট্র্যাক করতে তাদের মার্কিন গোয়েন্দা সংস্থাগুলোর সহায়তা নিতে হয়েছিল। তারা জানান, বিকাশ এবং নগদের মতো মোবাইল আর্থিক সেবা (MFS) ক্রিপ্টো লেনদেনে ব্যাপকভাবে ব্যবহৃত হচ্ছে। বাংলাদেশ ব্যাংক এবং এর গোয়েন্দা সংস্থাগুলোর উচিত এসব মিউল অ্যাকাউন্ট খুঁজে বের করা এবং এমএফএস এজেন্ট ও মার্চেন্টদের কঠোর নজরদারিতে আনা।
সিআইডি প্রধান এবং বর্তমান ঢাকা মেট্রোপলিটন পুলিশ (ডিএমপি) কমিশনার মোসলেহ উদ্দিন আহমেদ গত ৫ মে জানিয়েছেন যে, তারা ক্রিপ্টোর মাধ্যমে পাচারের ঘটনা সম্পর্কে পুরোপুরি অবগত আছেন এবং সম্প্রতি বাংলাদেশ ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (BFIU)-এর কর্মকর্তাদের সাথে বৈঠক করেছেন। সক্ষমতা বৃদ্ধির জন্য তারা কাজ করে যাচ্ছেন।
অন্যদিকে, বাংলাদেশ ব্যাংকের নির্বাহী পরিচালক আরিফ হোসেন খান জানান, দেশে ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পূর্ণ নিষিদ্ধ এবং এটি তদারকির মূল দায়িত্ব আইনশৃঙ্খলা রক্ষাকারী বাহিনীর। বাংলাদেশ ব্যাংকের পেমেন্ট সিস্টেম বিভাগ এমএফএস লেনদেনগুলো তদারকি করে, তবে কোনো এজেন্ট বা মার্চেন্ট যদি গোপনে এর সাথে জড়িত থাকে, তবে মূল কোম্পানিটি হয়তো তা জানতে পারে না। মিউল অ্যাকাউন্ট এবং জড়িত এমএফএস এজেন্টদের বিরুদ্ধে ব্যবস্থার বিষয়ে জানতে চাইলে তিনি বিএফআইইউ প্রধানের সাথে যোগাযোগের পরামর্শ দেন, তবে বিএফআইইউ প্রধান ইখতিয়ারউদ্দিন মো. মামুনের মোবাইল ফোনটি বন্ধ থাকায় তার কোনো মন্তব্য পাওয়া যায়নি।
তথ্যসূত্র: নিউ এজ
সম্পাদক ও প্রকাশক:
স্বত্ব © দিনবদল মিডিয়া লিমিটেড।
